Güvenli İşleme Takılan Para Ne Olur?
Bankacılıkta “güvenli işlem” veya “şüpheli işlem” denetimleri, MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) ve Merkez Bankası düzenlemeleri gereği yapılır. Amaç, kara para aklama, dolandırıcılık ve sahtecilik risklerini engellemektir.
1. Para Güvenli İşleme Takılırsa Ne Olur?
- Gönderdiğiniz tutar hemen karşı tarafa geçmez, banka tarafından incelemeye alınır.
- Bu sırada paranız bankada bloke altında tutulur, ne kaybolur ne de bankaya kalır.
- İnceleme tamamlandığında:
- Uygun görülürse para karşı tarafa aktarılır.
- Şüphe devam ederse gönderim reddedilir ve tutar sizin hesabınıza iade edilir.
2. Neden Güvenli İşleme Takılır?
- Çok yüksek tutarlı para transferleri
- Daha önce yapılmamış türden işlemler (örneğin sürekli düşük tutar gönderirken aniden büyük meblağ yollamak)
- Alıcı bilgileriyle uyuşmayan işlemler
- Dolandırıcılık şüphesi taşıyan alıcı IBAN’ları
- Yurt dışı transferleri ve şüpheli açıklama notları
3. Banka Paraya El Koyar mı?
- Hayır, banka kendi başına paraya el koymaz.
- Ancak MASAK veya savcılık tarafından resmi bir inceleme başlatılırsa, hesaba resmi bloke konulabilir.
- Normal koşullarda, inceleme bitince paranız ya alıcıya geçer ya da size geri döner.
4. Kiminle Görüşmek Gerekir?
- İlk olarak kendi bankanızın müşteri hizmetleriyle iletişime geçin. Onlar size işlemin neden takıldığını söyleyebilir.
- Bankanın uyum (compliance) birimi işlemi inceler.
- Gerekirse MASAK’a bilgi verilir. Bu durumda bankadan resmi yazılı bilgi talep edebilirsiniz.
✅ Özet
- Güvenli işleme takılan para bankada bloke edilir, kaybolmaz.
- İnceleme sonucuna göre alıcıya geçer veya size iade edilir.
- Banka tek başına el koyamaz, ancak resmi merciler (MASAK, savcılık) isterse bloke kalıcı olabilir.
- Süreçle ilgili bilgi almak için kendi bankanızla görüşmelisiniz.