Yatırım Fonu Nedir?

Profesyonel bir ekip tarafından yönetilen, SPK denetimine tabii, hisse/altın/döviz vb. yatırım araçlarını içeren banka veya aracı kurum aracılığıyla valör tarihi ile yıllık belirli bir komisyon ödenerek satılan paylara ayrılmış sermaye bütünüdür.

Nasıl Alınır?

Herhangi bir banka ya da aracı kurum üzerinden yatırım hesabınız bulunuyorsa; bir kısıtlama olmadan yatırım fonları sekmesinden diğer kurum fonları kısmına geçerek ilgili fon kodunu seçersiniz ve alım yapabilirsiniz. Saat 13.30 öncesinde alış emri verirseniz, aynı gün kapanış fiyatından (Saat 18.00 da oluşan fiyatlar) fon paylarınızın alımı yapılır, ertesi gün öğleden sonra hesabınızda yatırım fonlarım kısmında görebilirsiniz. Satış durumunda ise yine 13.30 dan önce verdiğiniz emirler aynı gün akşam kapanış fiyatı üzerinden fon paylarınız satılır ve genellikle 2 ile 3 iş günü sonrasındaki öğlenden sonra para hesabınıza geçer. Banka fonu size satarken herhangi bir masraf uygulamaz.

Yatırım hesabınız bulunmuyorsa önce yatırım hesabı açmanız gerekir.

İçeriğinde Ne Var Bu Fonların?

Fonların içerikleri türlerine göre değişkenlik gösterir; Hisse senedi fonları hisse, altın fonları altın, değişken fonlar mevduat altın hisse gibi varlıklar, serbest fonlar ise tüm finansal varlıkları içeriklerinde bulundurabilir.  SPK mevzuatı gereği fonlar her ay portföylerini http://kap.gov.tr üzerinden bildirmek zorundadır. Sizde fon kodunu Google a yazarak en güncel içeriği kap portföy dağılım raporları sekmesinden görebilirsiniz. Fakat gördüğünüz dağılım bir önceki Ay a ait olan dağılım olacaktır. Ayrıca yine bildirimler kısmından izahnamesini inceleyebilir, fon ihraç eden şirketin internet sitesinden de detaylı bilgilere ulaşabilirsiniz.

Fondaki kar, zarar durumumuzu nasıl görebiliriz?

Fonlar günlük fiyatlarını ertesi gün en geç saat 10.00 a kadar açıklarlar ve siz bu fiyatları Tefas uygulaması üzerinden görebilirsiniz. Ayrıca bankanızdan ertesi gün saat 10.00 dan sonra kar/zarar durumunuzu portföyüm kısmından görebilirsiniz.

TEFAS nedir?

TAKAS İstanbul’un (Devletin) Yatırım Fonları için oluşturmuş olduğu mobil uygulama ve internet sitesi. Uygulama üzerinden fonların belirli periyodlarda elde ettiği karları, fon türlerini ve fonlarla ilgili daha pek çok veriyi görebilirsiniz.

Fon Türleri;

• Serbest Şemsiye Fonu;

İçeriğinde bir kısıtlama olmadan tüm varlıklara yatırım yapabilir. Lakin fonlar kendilerini izahnamelerinde kısıtlayabilir, o kısma bakmak gerekir.

• Hisse Senedi Şemsiye Fonu;

Bu fonlar %80 oranında en az yerli veya yabancı hisse senetlerine yatırım yapmak zorundadır. TL hisse senetlerine yatırım yapan ve bu listedeki tek stopajsız fon türü olan fonlar ise HİSSE SENEDİ YOĞUN FON olarak adlandırılır. SPK mevzuatı gereği en az %80 oranında hisse bulunmak zorundadırlar. Ayrıca 1 hisseden portföylerinin en fazla %10 u kadar alım yapabilirler, Yüzde %5 i geçen hisse oranları toplamı da yüzde %40’ı geçemez. Hisse yoğun fonlar da doğası gereği tematik ya da endeks fonu olabilirler. Örnek; TTE fonu teknoloji endeksine yatırım yapar, (Endeks fonlarının alabileceği hisse sayıları ve oranları farklı olup ayrıca SPK mevzuatında belirtilmiştir)

• Kıymetli Madenler Şemsiye Fonu

Altın, gümüş ve diğer kıymetli madenler içerikli fonlar

• Fon Sepeti Şemsiye Fonu

Kısıtlama olmadan yatırım fonlarına yatırım yapan fonlardır.

• Katılım Şemsiye Fonu

Katılım hassasiyeti olan kişilere yönelik olarak, SPK’nın belirlediği bazı kısıtlamalarla finansal varlıkları taşırlar.

• Değişken Şemsiye Fonu

Genellikle SPK nin belirlediği bazı kısıtlamalar olsa da eğer izahnamelerinde kendilerini kısıtlamadılarsa elleri rahat bir şekilde pek çok finansal varlığa yatırım yapabilirler. Bu fonların özelliği portföy oluşturmanızı kolaylaştırmaktır.

• Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu

Özel sektör ve devlet borçlanma araçlarının bulunduğu fonlar

• Para Piyasası Şemsiye Fonu

Mevduat ve kısa vadeli varlıkların bulunduğu fonlardır.

 

Peki Hangi Fonlar Daha Güzel Yönetiliyor?

Bu sorunun cevabı için öncelikle finansal okur yazarlığınızı geliştirmeniz gerekiyor, buna yardımcı olacak en önemli kaynaklardan birisi de Finansal Özgürlük Rotası hesabıdır. Takip etmeyi unutmayın.

Twitter için kendisini;

Buradan takip edebilirsiniz.